Véritable couteau suisse de l’épargne, l'assurance vie répond à de nombreux objectifs patrimoniaux comme faire fructifier son épargne, préparer sa retraite, protéger un proche ou encore optimiser sa succession. Comment expliquer un tel succès ?

Dans cette épisode, nous revenons sur les deux principaux avantages de l’assurance vie : sa gestion financière et sa fiscalité. Pour bien en profiter, il faut comprendre comment cela fonctionne. Explications.

L’assurance vie est un excellent outil pour préparer sa succession notamment grâce à la clause bénéficiaire et la fiscalité successorale. On vous explique pourquoi.

Placement préféré des Français, l’assurance vie doit en grande partie son succès aux fonds en euros. Fin 2021, ces derniers représentaient ainsi 76 % des encours. Comment expliquer un tel ce succès ?

L’avenir des fonds en euros traditionnels a été remis en cause par la baisse de leur rendement. Certains assureurs ont donc développé de nouvelles typologies de fonds : les fonds en euros nouvelles générations. Explications.

Dans un contexte de taux bas, quel avenir pour le fonds en euros ? Difficile à dire. Une chose est sûre, cette exception française devra continuer à innover pour s’adapter aux évolutions sociétales et financières

Face aux difficultés du système par répartition et de l’insuccès des solutions de retraite par capitalisation existantes, le gouvernement a mis en place, en octobre 2019, dans le cadre de la loi Pacte, le nouveau plan d’épargne retraite. Présentation.

Le plan d’épargne retraite se positionne comme un outil indispensable pour bien préparer sa retraite. S’il séduit autant les Français c’est en grande partie grâce à ses avantages fiscaux. Quels sont-ils ?

Préparer sa retraite à titre privé est désormais indispensable. Avec ces nombreux avantages - fiscaux, choix à la sortie, gestion financière, transférabilité…-, le Plan d’épargne retraite constitue un outil précieux. Pour en profiter au mieux, il convient de se faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine.

Véritable couteau suisse de l’épargne, l’assurance vie permet notamment de se constituer ou de développer son patrimoine. Pour cela, il convient de définir une allocation d’actifs qui permet de répondre aux attentes et profils des investisseurs. Comment faire ?

La diversification est un élément clé dans l’allocation d’actifs de son contrat d’assurance vie. Les possibilités sont très nombreuses et adaptables aux enjeux de l’investisseur. Passage en revue.

Pour optimiser la performance de leur contrat d’assurance vie, en respectant leur profil d’investisseur, les épargnants ont accès à une offre pléthore de supports. Mais comment déterminer son allocation et la suivre dans le temps ?

Grâce à l’investissement socialement responsable, la prise en compte des critères extra-financiers, si elle est bien intégrée dans les processus de gestion, permet une meilleure compréhension des sociétés grâce à une analyse enrichie. Explications.

L’investissement socialement responsable est en plein essor. Dans les faits, cette appellation concerne différentes classes d’actifs. Le fléchage via les labels permet d’identifier les solutions s’inscrivant dans une démarche plus responsable.

Il existe différentes façons de réaliser un investissement socialement responsable (ISR). Faisons un focus sur l’offre financière disponible dans les contrats d’assurance vie et autres véhicules d’investissement. Comment sélectionner son ou ses fonds ISR ?

Longtemps réservé aux institutionnels, le private equity, ou capital-investissement en français, séduit de plus en plus de particuliers. Selon France Invest, 27,1 milliards d’euros ont été investis sur la seule année 2021 dans près de 2 400 entreprises.

Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels, le private equity séduit de plus en plus les particuliers. Il est devenu une nouvelle classe d’actifs pour diversifier son patrimoine. En tant qu’épargnant individuel, vous pouvez accéder au Private Equity via quatre modes de détentions. Découvrons-les !

Le private equity est une classe d’actif qui permet de diversifier son portefeuille. Mais attention, si cette classe d’actifs offre des perspectives de rendement attractives, elle présente également un risque important de perte en capital. Avant de s’engager, il convient d’analyser quatre points clés.

Lancéesen 1970, le sociétés civiles de Placement immobilier (SCPI) connaissent un succès grandissant. Pour rappel, les SCPI sont des organismes de placements collectifs dont l’objectif est l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier pour le compte d’investisseurs particuliers ou institutionnels.

Plusieurs possibilités s’offrent à vous pour acheter des parts de SCPI.